Depozit pe sume mari

Care este suma la care trebuie confirmată sursa fondurilor?

Unele bănci din România stabilesc sume minime pentru depozite, peste care solicită clienților să confirme legalitatea sursei fondurilor. De obicei, această sumă variază între 49.000 RON și 245.000 RON, în funcție de politica băncii. În cazul în care banca are suspiciuni privind legalitatea sursei fondurilor, aceasta poate solicita documente suplimentare, precum:

• Adeverință de la locul de muncă

• Contract de vânzare-cumpărare a unui bun

• Contract de donație

• Alte documente relevante care pot justifica proveniența fondurilor

Când pot băncile să refuze deschiderea unui depozit?

Legea prevede o singură cauză principală pentru care o bancă poate refuza deschiderea unui depozit: lipsa documentului de identitate al clientului, de exemplu, un pașaport valabil. În toate celelalte cazuri, instituțiile financiare sunt obligate să accepte depozitul.

Totuși, dacă băncile suspectează că sursa fondurilor nu este legală, ele pot transmite informații către autoritățile competente, precum Oficiul Național pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor sau alte autorități relevante.

În general, băncile cu capital străin pot aplica cerințe mai stricte privind sursa veniturilor clienților, datorită reglementărilor internaționale și a standardelor de conformitate mai riguroase.