BaniGo – compară credite online, rapide și nebancare în România

Identificarea proprietarilor beneficiari

Potrivit legislației în vigoare din România privind prevenirea spălării banilor și finanțarea terorismului, intermediarii financiari care efectuează tranzacții cu bani și alte bunuri (bănci, participanți profesioniști pe piața de capital, societăți de asigurări, case de amanet, fonduri de pensii private etc.) sunt obligați să efectueze identificarea clientului înainte de începerea relațiilor de afaceri, inclusiv stabilirea proprietarilor beneficiari. De asemenea, aceștia sunt obligați să actualizeze informațiile și să furnizeze datele despre proprietarii beneficiari autorităților competente, la cerere.

Dacă nu este stabilit un proprietar beneficiar, acesta poate fi considerat organul executiv unic al unei organizații comerciale sau non-profit.

Cazuri în care nu se efectuează identificarea

Identificarea proprietarilor beneficiari nu este necesară în următoarele cazuri:

  • Tranzacțiile cu sume mai mici de 10.000 lei (sau echivalentul în valută străină);

  • Acceptarea la serviciu a autorităților publice, a autorităților locale, a organizațiilor cu participație publică de peste 50% din acțiuni, a organizațiilor internaționale, a statelor străine și a emitenților de valori mobiliare admise pe piețele reglementate.

Acasă/Dicţionar financiar/Identificarea proprietarilor beneficiari
Credite rapide
Blog
Serviciul BaniGo oferă informații gratuite despre credite. Rata dobânzii și termenul de rambursare pot varia, deoarece depind de instituția financiară nebancară (IFN) aleasă de dumneavoastră. Dobânzile pentru credite pot varia între 0% și 1,25% pe zi (rata maximă anuală a dobânzii poate ajunge până la 456% DAE, în funcție de durata creditului). Termenul creditelor poate varia între 61 de zile și 365 de zile. Astfel, termenul minim de rambursare este de 61 de zile, iar termenul maxim este de 365 de zile. Exemplu de calcul pentru un credit de 1.500 RON, pe o durată de 10 săptămâni (70 de zile), cu o dobândă de 1% pe zi — suma totală a dobânzii va fi de 1.050 RON. Valoarea totală de rambursat va fi de 2.550 RON. În cazul nerespectării termenului de plată, se aplică penalități pentru întârziere. Dobânzile pentru utilizarea sumei creditului în cazul întârzierii cu 10 zile (1% pe zi din suma creditată) — 255 RON. Penalitatea nu va depăși dublul valorii creditului acordat. Suma totală de rambursat în caz de întârziere de 10 zile a rambursării creditului și a dobânzilor acumulate: 2.550 RON + 255 RON = 2.805 RON. Informațiile despre credite nu constituie o ofertă fermă sau publică: condițiile finale de acordare a unui credit sunt stabilite individual pe site-ul fiecărui IFN.
Despre noiServiciul de asistență BaniGoCum funcționeazăTermeni si ConditiiPolitica de confidentialitateContacteGDPRDicționar financiar
© 2025 Bani-go.com Toate drepturile rezervate